เป็นบทสัมภาษณ์ล่าสุดของ Ray Dalio กับ Wall Street Journal ที่น่าสนใจเลยทีเดียว ที่ Dalio ได้พูดถึงหลักการลงทุนในระเบียบโลกใหม่ที่กำลังเปลี่ยนแปลง

โดยเขาได้เน้นย้ำถึงปัจจัยสำคัญ 3 ประการ ได้แก่ ปริมาณหนี้สินและการพิมพ์เงิน ความขัดแย้งภายในประเทศ และความขัดแย้งระหว่างประเทศมหาอำนาจ

นอกจากนี้เขายังให้ความสำคัญกับปรากฎการณ์ตามธรรมชาติและความก้าวหน้าทางเทคโนโลยี Dalio ได้แนะนำให้เข้าใจสิ่งที่เคยเกิดขึ้นในอดีตและใช้มันเป็นตัวชี้วัดในด้านการลงทุน เขากล่าวถึงความสำคัญของการกระจายความเสี่ยงที่เหมาะสมและการสร้างภูมิคุ้มกันต่อความเสี่ยงทางด้านการเงิน

Highlights

📚 Dalio ได้พูดคุยถึงหนังสือของเขาอย่าง “Principles for dealing with the changing world order” และการศึกษาวัฏจักรทางด้านประวัติศาสตร์ที่เคยเกิดขึ้น

🌍 ปรากฎการณ์ตามธรรมชาติ เช่น ภัยแล้ง น้ำท่วม และโรคระบาด มีผลกระทบอย่างสำคัญต่อสังคมมาโดยตลอด

📈 เทคโนโลยีจะมีบทบาทสำคัญในอนาคต การเข้าใจวิวัฒนาการของมันจึงมีความจำเป็นอย่างยิ่ง

💭 Dalio ได้อธิบายวิธีการนำเอาข้อมูลทางประวัติศาสตร์มาสร้างเป็นตัวชี้วัด และใช้ในการตัดสินใจลงทุน

📉 Dalio เชื่อว่าอัตราดอกเบี้ยมีแนวโน้มที่จะเพิ่มขึ้นมากกว่าลดลง เนื่องจากหนี้สินที่เพิ่มขึ้นและปัญหาในเรื่องอุปสงค์-อุปทาน

🥇 ทองคำสามารถทำหน้าที่เป็นสินทรัพย์ที่ใช้ในการกระจายความเสี่ยงในช่วงเวลาที่มีความขัดแย้ง รวมถึงความไม่แน่นอนของมูลค่าเงิน

💰 Dalio แนะนำให้โฟกัสไปที่หน้าที่และความสำคัญของเงิน การสร้างภูมิคุ้มกันต่อความเสี่ยงทางการเงิน การกระจายความเสี่ยงที่เหมาะสม และการวิเคราะห์ผลตอบแทนที่จะได้รับอย่างแท้จริง

Key Insights

🔄 การเข้าใจวัฏจักรและรูปแบบทางประวัติศาสตร์มีความสำคัญต่อการตัดสินใจลงทุนอย่างชาญฉลาด โดยการศึกษาอดีต เราสามารถมองเหตุการณ์ที่เกิดซ้ำและวิเคราะห์ถึงผลกระทบของมันที่มีต่อระเบียบโลกได้

💰 Dalio ได้เน้นย้ำถึงปัจจัยสำคัญ 3 ประการ ได้แก่ การก่อหนี้สินและการพิมพ์เงิน ความขัดแย้งภายในประเทศ และความขัดแย้งระหว่างประเทศมหาอำนาจ ซึ่งมีความเสี่ยงต่อเสถียรภาพของระเบียบโลกในยุคปัจจุบัน การตระหนักถึงปัจจัยเหล่านี้มีความสำคัญเป็นอย่างมาก

🌍 ปรากฎการณ์ตามธรรมชาติ เช่น ภัยแล้ง น้ำท่วม และโรคระบาด มีผลกระทบอย่างมากต่อสังคมของเราซึ่งมีผลกระทบมากกว่า 3 ปัจจัยแรก รวมถึงการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศและความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีโดยเฉพาะ AI จะยังคงมีบทบาทในการกำหนดทิศทางอนาคตของโลก

📉 อัตราดอกเบี้ยมีแนวโน้มที่จะเพิ่มขึ้นเนื่องจากหนี้สินที่เพิ่มขึ้นและปัญหาในเรื่องอุปสงค์-อุปทาน การเข้าใจพลวัตของหนี้สินและผลที่อาจเกิดขึ้นจากนโยบายการเงินจึงมีความสำคัญต่อการตัดสินใจลงทุน

🥇 ทองคำสามารถทำหน้าที่เป็นเครื่องมือป้องกันความเสี่ยงจากปัญหาเรื่องความขัดแย้งและความไม่แน่นอนของมูลค่าเงิน ทองคำถือเป็นสินทรัพย์ที่ปลอดภัยสำหรับการลงทุนและสามารถให้ประโยชน์ในด้านการกระจายความเสี่ยงในพอร์ตการลงทุนได้ดี

💭 การสร้างภูมิคุ้มกันต่อความเสี่ยงทางการเงินและการโฟกัสไปที่หน้าที่และความสำคัญของเงินเป็นสิ่งสำคัญในการวางรากฐานอนาคตทางการเงินที่มีความมั่นคง การเข้าใจถึงปัจจัยที่กำหนดความสัมพันธ์ระหว่างสินทรัพย์แต่ละชนิด ล้วนเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับความสำเร็จทางการเงินในระยะยาว

🌟 ระเบียบโลกที่เปลี่ยนแปลงไป ทำให้ทุกคนต้องมีการปรับตัวและตัดสินใจบนพื้นฐานของมุมมองประวัติศาสตร์ในแง่มุมที่กว้างขึ้น การวิเคราะห์ถึงความเสี่ยงและโอกาสเมื่อเกิดการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่เหล่านี้ เป็นกุญแจสำคัญในการเดินหน้าสู่อนาคต

Opinion

ต้องบอกว่าสถานการณ์โลกตอนนี้เรากำลังอยู่ในยุคแห่งการเปลี่ยนแปลง โดยมีปัจจัยขับเคลื่อนหลายอย่าง เช่น ก้าวหน้าทางเทคโนโลยี (โดยเฉพาะ AI) การเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศ และการเปลี่ยนผ่านอำนาจทางเศรษฐกิจและการเมืองระหว่างประเทศ โดยเฉพาะจีนและสหรัฐอเมริกา

การมองวิเคราะห์จากสิ่งที่เกิดขึ้นในอดีต ประวัติศาสตร์ที่เราได้เรียนรู้มา รวมถึงการติดตามตัวบ่งชี้ที่สำคัญอย่างใกล้ชิด จะช่วยให้นักลงทุนสามารถตอบสนองต่อสถานการณ์ที่เปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วได้อย่างถูกต้อง

นอกจากนี้ การมีพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย จะช่วยสร้างความปลอดภัยสำหรับผลตอบแทนระยะยาว แม้อาจจะต้องเผชิญกับความผันผวนและวิกฤตการณ์ที่คาดไม่ถึงก็ตาม

สิ่งสำคัญคือการทำความเข้าใจกับระเบียบโลกใหม่ที่กำลังเปลี่ยนไป และทำการปรับกลยุทธ์ให้เข้ากับสภาพแวดล้อมที่เปลี่ยนแปลงนี้

การวางแผนอย่างรอบคอบและการคาดการณ์สิ่งที่จะเกิดขึ้นล่วงหน้า ทำให้เราสามารถเตรียมพร้อมและฟันฝ่าอุปสรรคที่จะเกิดขึ้นได้ และยังทำให้เราสามารถเก็บเกี่ยวผลประโยชน์จากโอกาสใหม่ๆ ที่เกิดขึ้นในยุคนี้ได้อย่างมีประสิทธิภาพนั่นเองครับผม

• Facebook
• Twitter
• Line